La Presse en parle

Vers un rendement élevé avec H Performance 53

Pascal Estève Jeudi 09 Novembre 2023

Hedios Patrimoine commercialise jusqu’au 31 décembre H Performance 53 (code Isin : FR0014000KPV2), instrument financier au nominal de 1.000 euros assimilable à une obligation d’une durée de vie maximale de douze ans, dont la performance dépend de celle de l’indice Euro iStoxx 70 Equal Weight Decrement 5 %. Ce dernier est constitué des 70 des plus grandes capitalisations boursières de la zone euro, sur une base équipondérée. Sa composition est revue trimestriellement. Un prélèvement forfaitaire de 5 % par an est effectué en échange du réinvestissement des dividendes.

Au bout d’un an, un remboursement anticipé peut avoir lieu tous les ans si l’indice a gagné au moins 5 % par rapport à la date de constatation initiale, avec à la clé une rémunération annuelle de 11 %. Sinon, au terme des douze ans, l’épargnant aura une plus-value de 132 % (11 % x 12) si l’indice s’est apprécié d’au moins 5 %. Entre + 5 % et – 30 %, le capital sera remboursé, déduction faite des frais liés à l’investissement. Avec un recul supérieur à 30 %, une perte similaire à celle de l’indice sera constatée.

 

L’avis d’Investir

En supposant un remboursement anticipé ou à l’échéance, la rémunération annuelle offerte par H Performance 53 sera comprise entre 7,2 % et 11 %. Si le pourcentage varie donc en fonction de l’année de remboursement, il reste intéressant même à l’échéance du fonds. La probabilité de perdre beaucoup d’argent est faible, car il faudrait que l’indice ne gagne pas 5 % pendant 11 années et qu’il se situe à l’échéance à un bas niveau. Nous conseillons l’achat de ce fonds qui devrait améliorer le couple rendement/risque de votre portefeuille.